澳门威尼克斯人2008年第17-20号 中国人民银行文告（总第276-279号）中国人民银行关于下调金融机构人民币存基准利率和人民银行对金融机构再（再贴现）利率的通知

　　中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，各金融资产管理公司：

　　中国人民银行决定，从2008年12月23日起下调金融机构人民币存基准利率、人民银行对金融机构再（再贴现）利率。现就有关事宜通知如下：

　　一、下调金融机构人民币存款基准利率。其中，一年期存款利率由现行的2.52%下调至2.25%，下调0.27个百分点；其他各档次存款利率相应调整（具体水平见附表1）。

　　二、下调金融机构人民币基准利率。其中，一年期利率由现行的5.58%下调至5.31%，下调0.27个百分点；其他各档次利率相应调整（具体水平见附表2）。

　　三、下调个人住房公积金利率。其中，五年期以下由现行的3.51%下调至3.33%，下调0.18个百分点；五年期以上由现行的4.05%下调至3.87%，下调0.18个百分点。

　　四、下调人民银行对金融机构再利率。其中，一年期流动性再利率由现行的3.60%下调至3.33%，下调0.27个百分点；对农村信用社再（不含紧急）一年期利率由3.42%下调至2.88%，下调0.54个百分点；其他档次利率相应下调（具体水平见附表3）。

　　汶川地震灾区支农再利率相应下调，各档次利率较农村信用社再利率保持0.99个百分点的优惠幅度。其中，一年期利率由2.43%下调至1.89%。

　　五、下调人民银行对金融机构再贴现利率。再贴现利率由现行的2.97%下调至1.80%，下调1.17个百分点（具体水平见附表3）。

　　六、自2009年1月1日起，专项政策性再超限额及新发放部分、金融稳定再在延期期间的，其利率调整为4.27%。

　　九、人民银行上海总部、各分行（营业管理部）、省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行要将本通知立即转发至辖区内城市（农村）商业银行、农村合作银行、城乡信用社、开办人民币存、业务的外资银行等金融机构及住房公积金管理中心，并督促按时执行。

　　十、政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行要将本通知立即转发至各分支机构，保证此次利率调整工作按时完成。

　　人民银行上海总部,各分行,营业管理部,各省会（首府）城市中心支行,各政策性银行,国有商业银行,股份制商业银行,中国邮政储蓄银行,金融资产管理公司：

　　2009年中资金融机构金融统计制度在2008年金融统计制度的基础上加快了统计频度，扩大了统计范围，修订了部分统计内容。现就有关事项通知如下：

　　（一）修订周报统计制度，细化存款指标，增加部分指标，用以反映主要金融机构存款、及资金头寸（见附件1）。

　　从2009年1月1日起，村镇银行（机构类代码：7020）开始正式向人民银行报送统计数据。具体内容包括：《金融机构资产负债项目月报表》、《分行业统计月报表》、《本外币利润表季报表》、《本外币利润表年报表》、《实收资本明细表》、《农林牧渔业情况统计表》、《农户情况统计表》、《农村企业及各类组织情况统计表》及《城市企业及各类组织情况统计表》。

　　1.周报:每周一14：00点前，报送上周五数据。2009年1月2日、1月23日、1月30日及10月2日的周报免报。

　　5.年报：次年5月12日前报送。2009年5月12日前，报送2008年本外币利润统计年报（表单A3101）数据，并仅报送金融统计监测管理信息数据集中系统的数据。

　　6.结转数：2009年月报结转数于2009年1月22日前报送，增报分行业统计月报表（表单A1463、A2463）2009年年初结转数。

　　请各中资金融机构（总行）于2009年1月20日前，报送2008年年底本外币利润统计季报（表单A3301）、实收资本明细统计季报（表单A3303）数据。以上内容仅报送金融统计监测管理信息数据集中系统的数据。

　　（二）各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行要及时向人民银行反映机构变动、会计制度改革、内控机制调整、信息系统改造等方面的动态情况，并加强统计数据分析工作。有关材料以传线日内报送人民银行调查统计司。

　　请人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行及时将此通知转发至辖区内各城市商业银行、城市信用社、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、企业集团财务公司、信托租赁公司、金融租赁公司、汽车金融公司。

　　为及时了解存款性公司的存、情况及商业银行备付金及资金头寸情况，为公开市场操作提供信息支持，在原有周报内容的基础上，2009年中资金融机构金融统计制度扩大了统计机构范围，增加了类统计指标，细化了存款统计指标。

　　新增的周报内容要求各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行于每周一14:00点前，报送上周五的人民币时点数据。

　　校验关系A:“二、存放中央银行存款”（36002）≥“其中：存放中央银行准备金存款”（36003）+“存放中央银行财政性存款”（36004）

　　校验关系B:“五、信用卡及账户透支”（36007）=“1.单位信用卡及账户透支”（36008）+“2.个人信用卡及账户透支”（36009）

　　校验关系C:“一、金融机构存放款项”（36017）=“1.金融机构活期存款”（36018）+“2.金融机构定期存款”（36022）

　　校验关系D：“金融机构活期存款”（36018）≥“其中：金融控股公司存放”（36019）+“证券公司客户交易结算资金专用存款”（36020）+“保险公司及养老基金存放”（36021）

　　校验关系E：“金融机构定期存款”（36022）≥“其中：金融控股公司定期存放”（36023）+“保险公司及养老基金定期存放”（36024）

　　校验关系F：“二、单位存款”（36025）=“1.单位活期存款”（36026）+“2.单位通知存款”（36028）+“3.单位定期存款”（36029）

　　校验关系I：“三、个人存款”（36031）=“1.个人活期存款”（36032）+“2.个人通知存款”（36033）+“3.个人定期存款”（36034）

　　校验关系J：“四、财政存款”（36035）=“1.代理财政存款”（36036）+“2.国库定期存款”（36037）

　　校验关系K：“六、结构性存款”（36039）=“1.单位结构性存款”（36040）+“2.个人结构性存款”（36041）

　　现金：指金融机构的人民币库存现金，包括各种库存现金、自助设备现金和在途的现金等，不包括经费现金。

　　存放中央银行存款：指金融机构存放中央银行的各种存款，包括准备金存款、财政性存款及特种存款等。

　　存放金融机构款项：指金融机构(除中央银行、国家外汇管理局之外的所有金融机构)之间由于日常结算往来而存入他行的各种款项，不包括拆放金融机构款项。

　　信用卡及账户透支：指金融机构为企业或个人在约定的限额内以透支的形式提供的短期融资和结算便利的余额。

　　单位：指金融机构对除个人外的非金融机构（包括企事业单位、机关团体、部队等）发放的除银团、贸易融资、融资租赁、境外筹资转、信用卡及账户透支之外的。

　　银团：指由一家或几家银行牵头，组织多家银行参加，在同一协议中按商定的条件向同一借款人发放的，又称辛迪加，各金融机构仅统计自身参与的份额。

　　贸易融资：指金融机构对非金融机构提供的短期融资或信用便利的余额，包括打包、押汇、保理、议付信用证、买方信贷、卖方信贷等。

　　各项垫款：指金融机构由于承担第三方责任代被担保人垫付的资金，包括承兑汇票垫款、保函垫款、信用证垫款、其他垫款等澳门威尼克斯人网站看电视剧。

　　融资租赁：指金融机构办理融资租赁业务时，用于购买承租人指定设备，以及租赁合同期满后租赁物资产所有权转移时的资金融出业务的余额。

　　金融机构存放款项：指金融机构吸收的其他金融机构的款项，按照存款期限分为活期和定期存款，不包括从其他金融机构拆入的款项。

　　证券公司客户交易结算资金专用存款：指金融机构在开办证券客户保证金第三方存管业务时，作为存管银行吸收的保证金存款。

　　保险公司及养老基金存放：指保险公司和养老基金存放金融机构的款项，按照存款期限分为活期和定期存款。

　　单位存款：指金融机构吸收的除个人外的非金融机构（包括企事业单位、机关团体、部队等）的存款。按照存款期限分为活期存款、通知存款和定期存款。其中：活期存款是指可随时办理存取的存款，包括银行本票；通知存款是指取款需按约定期限提前通知的存款；定期存款是指事先约定支取日的存款，即银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后方可支取的存款。

　　个人存款：指金融机构吸收的以个人名义存入的各类款项，按照存款期限分为活期存款、通知存款和定期存款澳门威尼克斯人网站看电视剧。其中：活期存款是指可随时办理存取的存款；通知存款是指取款需按约定期限提前通知的存款；定期存款是事先约定支取日的存款，即银行与存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后方可支取的存款，个人定期存款种类包括整存整取、零存整取、存本取息、定活两便、教育储蓄等。

　　代理财政存款：指金融机构代理的中央财政预算收入、地方财政库款、财政预算专项库款、财政预算外存款以及待结算财政款项。

　　国库定期存款：指商业银行依据《中央国库现金管理暂行办法》吸纳的中央国库现金管理商业银行定期存款。

　　保证金存款：指金融机构收到的单位或个人存入的作为保证金或偿还债务准备的专用活期存款和定期存款，包括办理银行承兑、信用证、保函澳门威尼克斯人网站看电视剧、代理外汇买卖、衍生金融产品等业务时存入的各种活期、定期保证金。

　　结构性存款：指嵌入了衍生产品或收益挂钩股指、汇率等指数的存款产品，目前主要为各金融机构已经纳入存款口径的代客理财资金。

　　为了准确统计金融机构的经营成果，避免由人民币和外币业务汇总导致的误差，遵循《企业会计准则（2006）》，2009年中资金融机构金融统计制度设置了季度和年度本外币利润统计指标，统计自年初至报告期的损益情况，全面反映金融机构的经营成果、盈利能力和盈利结构。

　　政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产管理公司、汽车金融公司报送地市级及以上人民币、外汇、本外币汇总数据。

　　城市信用社、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行报送县级及以上人民币、外汇、本外币汇总数据。

　　政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、城市信用社、农村信用社、农村合作银行、村镇银行、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产管理公司、汽车金融公司报送审计后的包括境外分行的法人本外币数据。